В крипте можно зарабатывать не только на трейдинге. Пока одни пытаются угадать, куда пойдёт цена, другие получают стабильный доход, заставляя свои активы работать. Стейкинг, пулы ликвидности, маркет-мейкинг — эти инструменты открывают массу возможностей.

Этот гайд — ваш навигатор по миру пассивного дохода в крипте. Мы разберём рабочие стратегии, их реальную доходность, риски и покажем, как собрать свой первый портфель пассивного дохода.

Где искать пассивный доход: основные направления

Если вы задаётесь вопросом, где искать пассивный доход, вот главные площадки:

• Децентрализованные биржи (Uniswap, Curve): для предоставления ликвидности.
• Стейкинг-платформы (Lido, Rocket Pool): для стейкинга ETH и других монет.
• Кредитные протоколы (Aave, Compound): чтобы давать свои активы в долг под проценты.
• Агрегаторы доходности (Yearn, Beefy): они автоматически ищут самые выгодные стратегии.
• Сервисы для маркет-мейкинга: например, Coinrate, который делает профессиональные инструменты доступными для розничных трейдеров.

Сравнение стратегий: доходность и риски

Давайте сравним основные пассивный доход стратегии, чтобы вы могли выбрать подходящую.

• Стейкинг (ETH, SOL и др.)
  • Ожидаемая доходность: 3–10% годовых.
  • Главный риск: "Слэшинг" (штрафы за сбои в работе валидатора) и падение цены самой монеты.
  • Кому подходит: Новичкам и консервативным инвесторам, которые ищут простой и предсказуемый доход.
• Лендинг (займы в DeFi/CeFi)
  • Ожидаемая доходность: 2–12% годовых.
  • Главный риск: Взлом смарт-контракта или банкротство платформы.
  • Кому подходит: Тем, кто хочет получать доход на стейблкоинах и готов анализировать надёжность протоколов.
• Пулы ликвидности (AMM)
  • Ожидаемая доходность: 5–30% годовых (на стабильных парах).
  • Главный риск: Impermanent Loss (непостоянные потери) из-за волатильности активов.
  • Кому подходит: Инвесторам, готовым к активному управлению и более высоким рискам ради большей прибыли.
• Фарминг / Агрегаторы доходности
  • Ожидаемая доходность: 10–100%+ годовых.
  • Главный риск: Очень высокий. Взломы, скам-токены и сложные, непрозрачные стратегии.
  • Кому подходит: Опытным и рисковым инвесторам.
• Маркет-мейкинг
  • Ожидаемая доходность: 5–40% годовых.
  • Главный риск: Рыночный риск при резких движениях цены.
  • Кому подходит: Тем, кто хочет стабильный доход от спреда, а не от угадывания тренда.
• Опционные стратегии (например, покрытые колы)
  • Ожидаемая доходность: 5–25% годовых.
  • Главный риск: Упущенная выгода при сильном росте актива.
  • Кому подходит: Опытным инвесторам, которые хотят получать дополнительный доход от уже имеющихся активов.

Подборка прибыльных стратегий: что выбрать?

• Стейкинг: Просто и стабильно. Идеально для новичков.
• Лендинг: Гибко и ликвидно. Используйте только проверенные протоколы.
• Пулы ликвидности: Высокая доходность от комиссий, но нужно следить за Impermanent Loss.
• Маркет-мейкинг через сервисы: Стабильный доход на спреде. Coinrate упрощает этот процесс, автоматизируя выставление ордеров.
• Фарминг через агрегаторы: Удобно, но риски концентрированы.

Как собрать портфель пассивного дохода?

Вот примерная модель:

• 40% — Стейблкоины: Ваш резерв ликвидности. Держите их в надёжных лендинг-протоколах.
• 30% — Стейкинг "голубых фишек": ETH и другие крупные L1-блокчейны.
• 20% — Маркет-мейкинг или пулы ликвидности: Используйте сервисы вроде Coinrate для автоматизации.
• 10% — Агрессивный фарминг: Сюда вкладываем то, что не боимся потерять.

Как выбирать монеты для инвестиций?

При анализе фундаментальных монет смотрите на:

• Команду и её репутацию.
• Технологию и реальное применение (TVL, активные пользователи).
• Токеномику (эмиссия, сжигание).
• Ликвидность на биржах.

Где купить перспективные монеты?

Ищите на крупных биржах (Binance, Coinbase), DEX (Uniswap) и официальных лаунчпадах. И всегда используйте аппаратные кошельки для долгосрочного хранения.

Что покупать сейчас инвестору?

На вопрос "что покупать сегодня в крипте" нет единого ответа.

• Консервативно: BTC, ETH и стейкинг.
• Агрессивно: Топ альткоинов 2025 после тщательного анализа.

Лучшие монеты для старта — это всегда BTC, ETH и пара надёжных стейблкоинов.

Главные риски, о которых нужно помнить

• Взломы смарт-контрактов.
• Скам-проекты.
• Impermanent Loss для поставщиков ликвидности.
• Отвязка стейблкоинов от доллара.
• Банкротство бирж.

Заключение

Идеи пассивного дохода в крипте разнообразны и подходят разным инвесторам. Главное — сочетать фундаментальный анализ, управление рисками и использовать надёжные платформы.

Coinrate помогает розничным трейдерам освоить профессиональные стратегии, такие как маркет-мейкинг, и сделать их важной частью вашего портфеля пассивного дохода.

FAQ

В: Какой процент портфеля выделить на рискованные альты?
О: Для консервативного инвестора — 5–10%, для агрессивного — до 30%.

В: Чем инвестиции отличаются от торговли?
О: Инвестиции — это ставка на фундамент и долгий срок. Торговля — это работа с волатильностью на короткой дистанции.

В: Где искать пассивный доход с минимальным риском?
О: В стейкинге на крупных сетях и в пулах ликвидности со стейблкоинами.

В: Есть ли готовые подборки прибыльных стратегий?
О: Да, классическая подборка прибыльных стратегий — это сочетание стейкинга, лендинга и маркет-мейкинга.

‍

Материал подготовлен в ознакомительных целях. Перед инвестициями оцените риски самостоятельно.

‍